Фінансовий моніторинг в банку



Сторінка1/9
Дата конвертації30.05.2016
Розмір445 b.
  1   2   3   4   5   6   7   8   9


ФІНАНСОВИЙ МОНІТОРИНГ В БАНКУ

  • Бєлова І.В.


Тема 1 – Сутність та значення фінансового моніторингу. Використання різних секторів економіки у відмиванні злочинних коштів та фінансуванні тероризму Відмивання злочинних доходів та причини світової боротьби з цим явищем. Три стадії / етапи процесу відмивання грошей. Предикатні злочини. Роль тіньового сектору в легалізації доходів, отриманих незаконним шляхом. Методики визначення обсягів економіки, що не спостерігається (тіньової економіки). Виробництво контрафакту. Використання різних секторів для відмивання коштів та фінансування тероризму (страховий сектор; банківський сектор; небанківський фінансовий сектор; казино та гральний бізнес; сектор операцій з нерухомістю; операції з дорогоцінними металами та каміннями; сектор цінних паперів; футбольний сектор; відмивання за допомогою інтернет-сайтів та інтернет-платежів; неофіційні системи переказу). Теорії, що пояснюють причини тероризму. Види тероризму. Наслідки тероризму для населення та світової економіки.



Процес відмивання грошей містить у собі три стадії (крім підготовчої) :

  • розміщення,

  • маскування,

  • інтеграції.





розміщення - доходи, одержані безпосередньо від злочину, вперше розміщуються у фінансових установах або використовуються для скуповування різного виду активів (включаючи цінні папери).

  • розміщення - доходи, одержані безпосередньо від злочину, вперше розміщуються у фінансових установах або використовуються для скуповування різного виду активів (включаючи цінні папери).

  • маскування (приховання) - починається перша спроба приховування або маскування джерела походження й ідентичності власника грошей.

  • інтеграція (легітимація) - гроші вводяться в легальні господарські структури і фінансові системи з метою їхньої остаточної асиміляції з усіма присутніми там коштами





«Канали» походження «брудних» грошей:

  • організовані злочинні угруповання;

  • терористичні угруповання;

  • корумповані чиновники.



Основні способи відмивання брудних грошей

  • Вивіз готівкових коштів з країни за допомогою кур’єрів

  • Багатократне зарахування готівкових коштів на розрахунковий рахунок різними фізичними особами.

  • Заключення договорів з іноземними компаніями на виконання послуг інформаційного характеру.

  • Заключення договорів з приводу купівлі-продажу товарів, яких фактично не існує.

  • «Структурування» - штучне дроблення фінансової операції на декілька одиничних, з невеликими сумами, з подальшим акумулюванням на одному, чи декількох рахунках, з яких вони переказуються в банк іншої країни.

  • Фіктивні компанії – зареєстрованим підприємством відкривається банківський розрахунковий рахунок, на якому акумулюються кошти, які згодом переказуються на рахунок іншої компанії, або отримуються в готівковому вигляді.

  • Альтернативні банківські системи – наприклад, hawala. Так кошти взагалі не потрапляють до банківської системи, а отже їх не можливо відстежити.

  • Псевдоперестрахування



Терористична діяльність охоплює:

  • планування, організацію, підготовку та реалізацію терористичних актів;

  • підбурювання до вчинення терористичних актів, насильства над фізичними особами або організаціями, знищення матеріальних об'єктів у терористичних цілях;

  • організацію незаконних збройних формувань, злочинних угруповань (злочинних організацій), організованих злочинних груп для вчинення терористичних актів, так само як і участь у таких актах;

  • вербування, озброєння, підготовку та використання терористів;

  • пропаганду і поширення ідеології тероризму;

  • фінансування та інше сприяння тероризму.



Фінансування тероризму

  • - надання чи збір активів будь-якого роду з усвідомленням того, що їх буде використано повністю або частково для організації, підготовки і вчинення окремим терористом або терористичною організацією визначеного Кримінальним кодексом України терористичного акту, втягнення у вчинення терористичного акту, публічних закликів до вчинення терористичного акту, створення терористичної групи чи терористичної організації, сприяння вчиненню терористичного акту, будь-якої іншої терористичної діяльності, а також спроба здійснення таких дій



Міжнародний тероризм

  • здійснювані у світовому чи регіональному масштабі терористичними організаціями, угрупованнями, у тому числі за підтримки державних органів окремих держав, з метою досягнення певних цілей суспільно небезпечні насильницькі діяння, пов'язані з викраденням, захопленням, вбивством ні в чому не винних людей чи загрозою їх життю і здоров'ю, зруйнуванням чи загрозою зруйнування важливих народногосподарських об'єктів, систем життєзабезпечення, комунікацій, застосуванням чи загрозою застосування ядерної, хімічної, біологічної та іншої зброї масового ураження



Тема 2 – Міжнародні організації та співробітництво у сфері протидії легалізації злочинних доходів та фінансуванню тероризму

  • Тема 2 – Міжнародні організації та співробітництво у сфері протидії легалізації злочинних доходів та фінансуванню тероризму

  1   2   3   4   5   6   7   8   9


База даних захищена авторським правом ©pres.in.ua 2016
звернутися до адміністрації

    Головна сторінка