Фінансовий моніторинг в банку



Сторінка6/9
Дата конвертації30.05.2016
Розмір445 b.
1   2   3   4   5   6   7   8   9

Тема 6 – Завдання, обов`язки, відповідальність суб`єктів фінансового моніторингу в Україні

  • Державна служба фінансового моніторингу (ДСФМ) – Уповноважений орган з питань фінансового моніторингу в Україні.

  • НБУ як суб`єкт державного фінансового моніторингу в Україні: роль, завдання, повноваження. Структура, функції, повноваження, задачі Департаменту фінансового моніторингу. Інші суб’єкти державного фінансового моніторингу в Україні: роль, завдання, повноваження.

  • Суб’єкти первинного фінансового моніторингу: перелік, обов`язки, відповідальність. Взаємодія державних органів та фінансових установ у сфері протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму. Банківська таємниця.



  • На Держфінмоніторинг України покладаються такі основні завдання:

    • Збирання, оброблення та аналіз інформації про фінансові операції, що підлягають фінансовому моніторингу, інші фінансові операції або інформація, що може бути пов'язана з підозрою у легалізації (відмиванні) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванні тероризму.

    • Спеціально уповноважений орган встановлює принципи опрацювання одержаної від суб'єктів первинного фінансового моніторингу інформації про операції, що підлягають фінансовому моніторингу, та критерії аналізу таких операцій.

    • Забезпечення реалізації державної політики у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму.

    • Створення та забезпечення функціонування єдиної державної інформаційної системи у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму.

    • Налагодження співпраці, взаємодії та інформаційного обміну з державними органами, компетентними органами іноземних держав та міжнародними організаціями в зазначеній сфері.

    • Забезпечення представництва України в установленому порядку в міжнародних організаціях з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму.

    • Подібні організації діють більш ніж у 100 країнах світу та мають загальноприйняту назву "підрозділ фінансової розвідки" (ПФР).

    • Відповідно до міжнародних стандартів Державна служба фінансового моніторингу України не є ні правоохоронним, ні контролюючим органом, а функціонує у взаємодії із фінансовим сектором та правоохоронними органами.



    Суб’єкти первинного фінансового моніторингу:

    • 1) банки, страховики (перестраховики), кредитні спілки, ломбарди та інші фінансові установи;

    • 2) платіжні організації, члени платіжних систем, еквайрингові та клірингові установи;

    • 3) товарні, фондові та інші біржі;

    • 4) професійні учасники ринку цінних паперів;

    • 5) компанії з управління активами;

    • 6) оператори поштового зв'язку, інші установи, які проводять фінансові операції з переказу коштів;

    • 7) філії або представництва іноземних суб'єктів господарської діяльності, які надають фінансові послуги на території України;

    • 8) спеціально визначені суб'єкти первинного фінансового моніторингу:

    • а) суб'єкти підприємницької діяльності, які надають посередницькі послуги під час здійснення операцій з купівлі-продажу нерухомого майна;

    • б) суб'єкти господарювання, які здійснюють торгівлю за готівку дорогоцінними металами і дорогоцінним камінням та виробами з них, якщо сума фінансової операції дорівнює чи перевищує суму, визначену частиною першою статті 15 цього Закону;

    • в) суб'єкти господарювання, які проводять лотереї та азартні ігри, у тому числі казино, електронне (віртуальне) казино;

    • г) нотаріуси, адвокати, аудитори, аудиторські фірми, фізичні особи - підприємці, які надають послуги з бухгалтерського обліку, суб'єкти господарювання, що надають юридичні послуги (за винятком осіб, які надають послуги у рамках трудових правовідносин) у випадках, передбачених статтями 6 і 8 цього Закону;

    • ґ) фізичні особи - підприємці та юридичні особи, які проводять фінансові операції з товарами (виконують роботи, надають послуги) за готівку, за умови, що сума такої фінансової операції дорівнює чи перевищує суму, визначену частиною першою статті 15 Базового Закону, у випадках, передбачених статтями 6 і 8 цього Базового Закону;

    • 9) інші юридичні особи, які за своїм правовим статусом не є фінансовими установами, але надають окремі фінансові послуги.





    Суб'єктами державного фінансового моніторингу є:

    • Національний банк України,

    • Міністерство фінансів України,

    • Міністерство юстиції України,

    • Міністерство транспорту та зв'язку України,

    • Міністерство економіки України,

    • Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку,

    • Національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг;

    • Спеціально уповноважений орган (Державна служба фінансового моніторингу).



    Статистична звітність банків - Правила організації статистичної звітності, що подається до Національного банку України, затверджені постановою Правління Національного банку України від 19.03.2003 № 124

    • форма №10 «Оборотно-сальдовий баланс банку»;

    • форма №200 «Звіт про взаємодію банку зі Спеціально уповноваженим органом з питань фінансового моніторингу»;

    • форма №201 «Звіт про кількість окремих типів клієнтів, яким відкрито рахунки в банку»;

    1   2   3   4   5   6   7   8   9


    База даних захищена авторським правом ©pres.in.ua 2016
    звернутися до адміністрації

        Головна сторінка