Фінансовий моніторинг в банку



Сторінка8/9
Дата конвертації30.05.2016
Розмір445 b.
1   2   3   4   5   6   7   8   9

Внутрішньобанківська система фінансового моніторингу



Адміністративна відпoвідальність за пoрушення законодавства прo запoбігання та прoтидію легалізації (відмиванню) дoхoдів, oдержаних злoчинним шляхoм







  • Тема 9 – Законодавство та нормативна база НБУ з питань фінансового моніторингу

  • Закон України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом» та ін. закони у цій сфері. Положення про здійснення банками фінансового моніторингу. Методичні рекомендації з питань розроблення банками України програм з метою протидії легалізації (відмиванню) грошей, отриманих злочинним шляхом.

  • Положення про порядок організації та проведення перевірок з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму. Положення про застосування Національним банком України санкцій за порушення законодавства з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму

  • Нормативна база з питань фінансового моніторингу щодо діяльності окремих підрозділів банку (каси, підрозділу по роботі з цінними паперами та ін. підрозділів).

  • Перспективні зміни у законодавстві.



  • Основні принципи ефективного банківського нагляду / Банківський нагляд. Офіційний сайт Національного банку України.

  • Положення про здійснення банками фінансового моніторингу: Постанова Правління НБУ від 14.05.03 №189.

  • Правила організації статистичної звітності, що подається до Національного банку України: постанова, затверджена Правлінням НБУ від 19.03.2003 № 124.



  • Положення про застосування Національним банком України санкцій за порушення законодавства з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму. – Постанова затверджена Правлінням НБУ від 15.06.2011 N 192.

  • Положення про порядок організації та проведення перевірок з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму: постанова, затверджена Правлінням НБУ від 20.06.2011 № 197.



  • Методичні вказівки з інспектування банків «Система оцінки ризиків»: вказівки, затверджені Правлінням НБУ від 15.03.2004 № 104.

  • Про організацію внутрішнього аудиту в комерційних банках України: постанова, затверджена Правлінням НБУ від 20.03.1998 №114.

  • Щодо організації та функціонування систем ризик–менеджменту в банках України: рекомендації, затверджені листом генерального департаменту банківського нагляду НБУ від 29.01.2004 № 42–311/382.



  • Тема 10 - Організація фінансового моніторингу в банку

  • Система фінансового моніторингу в банківській установі. Роль керівника банку. Працівник банку, відповідальний за фінансовий моніторинг. Завдання, відповідальність, правила призначення на посаду. Підрозділ з фінансового моніторингу. Завдання відповідальних виконавців та підрозділів банку. Організація фінансового моніторингу у віддалених підрозділах (філіях, відділеннях банку).

  • Процедура ідентифікації клієнтів банку. Складові програми ідентифікації і вивчення банком своїх клієнтів. Характеристика даних, що збираються банком для здійснення ідентифікації та вивчення клієнта.

  • Реєстр. Файли обміну з ДСФМ. Характеристика структури реєстру фінансових операцій. Реквізити для надання банком ДСФМ повідомлення про фінансову операцію, яка підлягає фінансовому моніторингу.

  • Ведення анкет клієнтів. Оцінка клієнтів за рівнем ризику.

  • Статистична звітність з питань фінансового моніторингу.

  • Листування, інформаційна взаємодія з питань фінансового моніторингу. Дотримання банківської таємниці. Вимоги до програмного забезпечення. Документи, файли – правила їх зберігання.

  • Навчання працівників з питань фінансового моніторингу.



Групи коефіцієнтів внутрішньобанківського ризику використання послуг банків для легалізації кримінальних доходів або фінансування тероризму

  • І група – коефіцієнти які характеризують ризик залучення до легалізації з точки зору такої його компоненти, як якість роботи внутрішньої служби фінансового моніторингу структурних одиниць банку. У цю групу входять показники, пов’язані із суб’єктивізмом, професіоналізмом, якістю роботи працівників служб фінансового моніторингу банку, якістю програмного забезпечення тощо (К1-К4).

  • ІІ група – показники, які можуть слугувати індикаторами залучення банку або його окремих підрозділів до легалізації коштів через зовнішньоекономічні операції, зокрема переказ валюти за кордон (К5-К7).

  • ІІІ група – показники, які характеризують певною мірою інтенсивність роботи клієнтів, які мають відкриті рахунки в банку, зокрема, з огляду на операції зі зняття готівкових коштів у національній та іноземних валютах, а також щодо здійснення фізичними особами валютообмінних операцій (К8-К11).

  • IV група – показники, що торкаються проблеми конвертації коштів у готівку та ухилення клієнтами банків від сплати податків (К12-К16).

  • V група – показники, що стосуються безпосередньо виявлених фактів порушення банком та/або його підрозділами вимог відповідного законодавства (К17-К20).













1   2   3   4   5   6   7   8   9


База даних захищена авторським правом ©pres.in.ua 2016
звернутися до адміністрації

    Головна сторінка